은값이 오르면서 투자 고민 중이신가요?
ETF부터 실물까지 핵심만 빠르게 알려드릴게요.
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목차
은투자 ETF 종류와 특징
| ETF 이름 | 운용사 | 추종 대상 | 비용 비율 | 특징 | 시장 |
| SLV | iShares | 은 현물 | 0.50% | 높은 유동성 | 미국 |
| SIVR | abrdn | 은 현물 | 0.30% | 저렴한 비용 | 미국 |
| DBS | Invesco | 은 선물 | 0.77% | 선물 기반 | 미국 |
| KODEX 은선물(H) | 삼성자산운용 | 은 선물 | 0.68% | 환헤지 | 한국 |
은투자 ETF 중 SLV는 인기 최고예요. 미국에서 가장 잘 알려진 iShares Silver Trust(SLV)는 은 현물 가격을 추종하는데, 높은 유동성 덕분에 매매가 쉬워요. 비용 비율 0.50%로 적당하고, 실물 은을 보관하는 번거로움 없이 은값 변동에 투자할 수 있죠. 검색해보니 거래량도 많아서 초보자도 접근하기 좋다는 평이 많아요. 개인 투자자들 사이에서 특히 사랑받는 ETF예요 :).
SIVR은 비용 절감하고 싶을 때 좋아요. abrdn Physical Silver Shares ETF(SIVR)는 0.30%의 낮은 비용 비율로 장기 투자자들에게 유리해요. 실물 은괴를 기반으로 하니까 신뢰도 높고, 은 가격 변동에 직접 연동돼서 안정적이에요. 유동성도 SLV 못지않아서 매매 걱정 없다는 후기가 많더라고요.
DBS는 선물 투자 좋아하는 분들께 추천해요. Invesco DB Silver Fund(DBS)는 은 선물 가격을 따라가는데, 0.77% 비용 비율은 좀 높지만 단기 변동성에서 이득 볼 수 있어요. 현물과 달리 선물 계약 기반이라 수익률이 다를 수 있으니, 시장 흐름 잘 보고 투자해야 해요. 검색해보니 변동성 큰 시장에서 빛을 발한다는 평가가 많아요.
국내선 KODEX 은선물(H)이 접근성 좋아요. 삼성자산운용의 KODEX 은선물(H)은 환헤지로 달러 변동 걱정 없고, 0.68% 비용 비율로 국내 투자자들에게 익숙해요. 한국 시장에서 거래되니까 양도소득세 면제 혜택도 있고, 은 선물 투자 입문용으로 괜찮아요 !!
은투자 수익률 분석
| 기간 | 은 현물 상승률 | 금 현물 상승률 | SLV 수익률 | KODEX 은선물(H) |
| 2008-2011 | 450% | 170% | 약 400% | - |
| 2020-2021 | 47% | 25% | 약 45% | 약 40% |
| 2024년 상반기 | 21% | 10% | 약 20% | 약 18% |
은투자 수익률은 금보다 변동성이 커요. 2008-2011년 사이 은값은 450%나 뛰었어요, 반면 금은 170% 상승에 그쳤죠. SLV도 비슷하게 400% 수익률을 냈는데, 단기 투기성 투자자들에게 매력적이었어요. 상승장일 때 은의 수익률이 금을 압도한다는 점이 검색 결과로도 많이 나오더라고요. 변동성 큰 만큼 리스크도 있지만 잠재 수익이 크다는 평가예요.
최근 몇 년 수익률도 주목할 만해요. 2020-2021년엔 은 현물이 47% 오르면서 SLV는 45%, KODEX 은선물(H)은 40% 수익을 냈어요. 2024년 상반기엔 21% 상승으로 금(10%)보다 두 배 높았죠. KODEX는 환헤지로 약간 낮아도 안정적이라 국내 투자자들 사이에서 인기 많아요 :).
수익률은 시장 상황에 달렸어요. 은값은 경제 불확실성이나 인플레이션 때 더 큰 폭으로 오르는 경향이 있어요. SLV는 현물 가격 거의 그대로 반영하고, 선물 기반 ETF는 괴리율 주의해야 한다는 의견이 많아요. 검색해보니 단기 투자자라면 변동성 활용이 중요하다는 조언이 눈에 띄더라고요.
장기 투자자라면 참고하세요. 은투자는 금보다 가격 변동이 심해서 장기적으로 보면 리스크 관리 필요해요. 2024년 6월 은값 28.97달러 기준으로 상승세지만, 과거 최고가 49.51달러엔 아직 멀었어요. 검색 결과 과거 데이터 보면 은값이 오를 땐 크게 오르는 패턴이 반복돼요 !!
은투자 방법 비교
| 방법 | 장점 | 단점 | 적합 대상 | 비용 |
| 실물(실버바) | 직접 소유 | 보관 어려움 | 장기 투자자 | 구매 시 10% VAT |
| 은 통장 | 소액 가능 | 실물 인출 불가 | 초보자 | 수수료 3.5% |
| 은 ETF | 유동성 높음 | 운용 수수료 | 단기/장기 | 0.3-0.77% |
| 은 선물 ETN | 고수익 가능 | 높은 리스크 | 고급 투자자 | 변동성 높음 |
실물 투자로 실버바 사는 건 직접 보유하고 싶을 때 좋아요. 한국금거래소에서 1kg 실버바를 살 수 있는데, 구매 시 10% VAT 붙고 보관도 신경 써야 해요. 실물 소유의 만족감은 크지만, 도난 위험과 보관 비용 때문에 장기 투자자 외엔 부담스러울 수 있어요. 검색해보니 실물 은괴는 극단적 상황 대비용으로 인기 있더라고요.
은 통장은 소액으로 시작하고 싶을 때 편해요. 신한은행 같은 곳에서 0.01g 단위로 거래할 수 있고, 수수료 3.5% 정도 들죠. 실물 인출은 안 되지만, 초보자도 쉽게 은값 변동에 투자할 수 있어서 접근성 좋다는 평이 많아요. 검색 결과 소액 투자자들 사이에서 인기라는 후기가 많네요 :).
은 ETF는 유동성 좋아서 매매 편해요. SLV나 KODEX 은선물(H) 같은 ETF는 비용 비율 0.3-0.77%로 저렴하고, 주식처럼 실시간 거래 가능해요. 단기든 장기든 투자 스타일에 따라 선택할 수 있어서 검색해보면 입문자부터 고수까지 추천하더라고요.
은 선물 ETN은 고수익 노릴 때 괜찮아요. 신한 레버리지 은선물 ETN처럼 변동성 큰 상품은 수익률 극대화 가능하지만, 괴리율과 리스크도 커요. 검색해보니 경험 많은 투자자들이 단기 시장 움직임 예측하며 쓴다는 글이 많아요 !!
은투자 전망 2025
| 요소 | 영향 | 현재 상황 | 전망 |
| 산업 수요 | 태양광 증가 | 2024년 21% 상승 | 긍정적 |
| 경제 상황 | 인플레이션 | 금리 인하 기대 | 상승 가능 |
| 공급 | 채굴 감소 | 수요 초과 | 가격 상승 |
| 투기 심리 | 변동성 증가 | 저점 가능성 | 불확실 |
2025년 은투자 전망은 산업 수요가 핵심이에요. 태양광 패널 수요가 계속 늘면서 은 사용량 2025년 6TW 예상으로 가격 상승 요인이 돼요. 2024년 상반기 21% 오른 데 이어, 수요가 공급 초과 상태라 긍정적인 전망이 검색 결과로 많이 보이더라고요. 친환경 에너지 트렌드가 은값을 더 끌어올릴 가능성 높아요.
경제 상황도 은값에 영향을 줘요. 인플레이션 우려와 2025년 금리 인하 가능성이 커지면서 안전자산 수요가 늘 수 있어요. 은값이 금보다 변동성 크다 보니 상승기엔 더 큰 이득을 기대할 수 있다는 분석이 많아요. 검색해보니 미국 경제 불확실성이 은 투자 관심 높인다는 글이 눈에 띄어요 :).
공급 감소도 중요한 포인트예요. 은 채굴이 줄어들면서 수요 초과 현상이 지속되고, 2023년 최저 17.67달러에서 반등 중이에요. 검색 결과 2025년엔 공급 부족으로 가격 더 오를 거라는 예측이 많더라고요. 은값 상승 가능성에 대한 낙관론이 지배적이에요.
투기 심리는 변수로 남아 있어요. 은 시장은 투기세력 영향이 커서 변동성 높아질 수 있다고 해요. 2023년 미결제약정 최저 기록 후 저점 가능성도 언급되는데, 단기적인 공포심이 가격 흔들 수 있다는 의견이 검색에 많이 나와요 !!
워렌버핏과 은투자
| 시기 | 행동 | 투자 대상 | 결과 |
| 1997-2006 | 대량 매수 | 은 현물 | 성공 |
| 현재 | 비추천 | 귀금속 | - |
워렌버핏은 과거 은투자로 큰 성공을 거뒀어요. 1997년 버크셔 해서웨이를 통해 1억 2990만 온스 은을 매수했는데, 2006년 매도하며 큰 수익을 냈죠. 당시 은값 저점 매수로 가치투자 철학 잘 보여줬어요. 검색해보니 이건 은투자 성공 사례로 자주 언급돼요.
지금은 귀금속 투자를 비추천해요. 워렌버핏은 금이나 은 같은 귀금속이 현금 흐름 창출 안 된다며 부정적이에요. 생산성 없는 자산이라 주식 선호한다고 인터뷰에서 밝혔죠. 검색 결과 최근 발언도 비슷한 맥락이더라고요 :).
버핏 스타일 따를지 고민돼요. 과거 은투자 성공했지만, 현재 철학은 배당 중심이라 은투자랑 안 맞아요. 은값 상승 전망과 달리 버핏은 다른 길 간다는 점에서 투자자들 의견 갈리더라고요.
버핏 사례는 참고만 하세요. 은값 오를 때 타이밍 잘 잡으면 수익 낼 수 있지만, 버핏은 장기 가치투자 추구해요. 2025년 전망 긍정적이니 본인 스타일에 맞게 선택하는 게 좋을 것 같아요 !!
마무리 간단요약
- ETF 고를 땐 SLV랑 SIVR 추천. 유동성 좋고 비용 낮아요. 국내는 KODEX 은선물(H).
- 수익률은 은값 따라 춤춰요. 금보다 변동 커서 상승장엔 더 벌어요.
- 방법은 다양해요. 실버바, 통장, ETF, ETN 중 스타일 맞는 걸로.
- 2025년 전망 밝아요. 산업 수요 늘고 공급 줄어서 오를 가능성 커요.
- 버핏은 은 안 좋아해요. 과거엔 성공했지만 지금은 주식 선호해요.
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